【反洗钱宣传】出借银行卡给领导“炒股”，却因洗钱罪被判刑

明知领导使用自己的银行卡可能用于收受贿赂，仍视而不见，不曾想这种行为涉嫌犯罪。近日，经江苏省宜兴市人民检察院提起公诉，法院以洗钱罪判处被告人吴某有期徒刑二年，缓刑二年六个月，并处罚金十五万元。吴某当庭表示认罪服法，不上诉。

20岁的吴某通过亲戚牵线搭桥，给某单位领导蒋某开车。

几个月下来，吴某深受蒋某的信任。2016年7月的一天，蒋某突然找到吴某，称想用他的银行卡走走账，给其炒股用。

尽管有疑虑，但在蒋某的说服下，吴某还是按照其要求办理了三张银行卡和一个证券账户交给了蒋某。没过几天，吴某发现卡上资金流动少则十几万元，甚至上百万元。

吴某虽然对这些钱来历心知肚明，可并不在意，他认为这些灰色收入只是从自己的银行卡走一下，自己没拿一分钱，出了事也不用自己担责。

2021年9月，经法院开庭审理，蒋某犯受贿罪、滥用职权罪，二罪并罚，被依法判处有期徒刑八年六个月，并处罚金一百万元。蒋某当庭认罪悔罪。

2021年2月9日，案件移送至检察机关起诉。承办检察官在审查蒋某受贿钱款来源及流向时，发现蒋某有2笔300余万元贿赂款并非通过自己银行账户接收，而是通过吴某的银行账户接收的。

得知这一情况后，承办检察官调取了吴某的证言笔录。笔录中，吴某称蒋某向他借用银行卡时，他知道蒋某用他的银行卡接收贿款，并认为一般人不会借用别人的银行卡。

掌握充分证据后，承办检察官认为吴某的行为涉嫌洗钱罪。

2021年8月10日，吴某洗钱案移送检察机关审查起诉。承办检察官经审查认定，2016年至2020年4月，吴某在担任蒋某的司机期间，为帮助蒋某掩饰、隐瞒贿赂收入，提供银行卡给蒋某用于接收贿赂款300余万元，已构成洗钱罪。

“我想这些钱没进我口袋，即使出了事也与我无关，但没想到竟犯了洗钱罪。”承办检察官向吴某释法说理后，吴某悔恨不已。

检察官提醒：广大市民朋友们，一定要妥善保管自己的身份证、银行卡、电话卡，切勿贪图小利出售（出租）个人的银行卡、电话卡。一旦个人银行卡、电话卡被用于电信诈骗、开设网络赌场等犯罪，个人也可能成为犯罪分子的“帮凶”，将受到法律的严厉制裁。