天呐！我差点就成为“洗钱”的帮凶！

天呐！我差点就成为“洗钱”的帮凶！

大家好，我叫阿伟，前几天我险些涉嫌“洗钱”，成为诈骗分子的帮凶。今天，我给大家讲述一下自己被诈骗分子“围猎”的过程。希望大家看后，擦亮双眼，警惕诈骗。

几天前，我把用了一个多月的手机挂到某二手交易平台出售，没多久一个买家就联系上了我，谈购买手机的事宜。这位买家很耿直，我们互加了好友后，他只是在视频里看了看手机，就出价12000元，但因为下午要赶着出差、急着用手机，他不想再到该平台位于某商场的验机店铺验机，便提出直接来我家楼下一手交钱、一手交货。由于我是第一次在二手平台卖东西，没什么经验，想都没想就答应了他，相约20分钟后在我家楼下茶楼里交易。 

交易很顺利，我和买家见面后，我将手机交给买家，买家通过银行转账向我的银行卡支付了12000元，后相互道别。 

写到这里，一切都还算正常，下面就开始我这辈子最匪夷所思的“洗钱”经历。

交易完没多久，我就收到一条银行发来的短信，大意是我的银行卡被冻结了。我瞬间慌了神，四处打听为什么，直到打通了银行的客服才知道：我的银行卡涉及一笔非法交易。 

听到这样的消息，我第一时间就想到了电信诈骗，因为此前我经常收到警方的防诈提醒，印象中就有诈骗分子通过买卖商品、银行转账等方式把骗来的钱“洗白”。作为一名普普通通的“打工仔”，我平时很少使用银行卡直接转账、交易，刚刚售卖手机是我最近唯一一次对外使用银行卡接收转账。

正当我不知所措的时候，我接到了成都武侯区浆洗街派出所电话通知，让我到所上接受调查，当时我的心情更加紧张了——冤枉啊，我真的冤枉！但这也更加印证了我的想法：银行卡应该被诈骗分子利用了。

去派出所的路上，我一遍又一遍地在脑海中回忆刚刚卖手机的所有步骤，确定与任何违法行为无关，但是我知道光是解释并不能让我摆脱眼前的困境，只能拿出确实的证据才能脱困。走进派出所时，我感到手脚颤抖，内心忐忑不安。

“小伙子，你不用紧张，我们会调查清楚，来，先喝点茶压压惊。”接待我的警官名叫龚胜科，戴着一副眼镜，说话语气和蔼而坚定，完全没有我之前想象中的威严，这样稍微缓解了我的紧张情绪。

在办案区里，我将自己知道的全部情况告诉了龚警官。经过核实，龚警官告诉我，通过相关银行提供的线索，我的银行卡的确和河南警方侦办的一起电信诈骗案件产生了关联，诈骗分子将骗来的钱购买了很多高价物品，而我在某二手平台上售卖的手机，正是被这群诈骗分子用诈骗他人的钱买走。 

 “小伙子，现在有一些诈骗分子为了快速把骗来的钱‘洗白’，就打起了你们这些年轻人的主意，他们利用手机店、金店、烟酒店、二手交易平台等进行大额消费，套取现金，再几经易手，骗来的钱就被他们‘洗白’取走了。这些诈骗分子往往会要求卖家提供银行卡号，把赃款打入卖家账户购买一些等值等量的商品，再将买来的商品卖掉套现成现金，这样一来，卖家无意中就成了‘洗钱’的帮凶。”

龚警官的解释让我意识到，自己不小心、图省事居然卷入到这种复杂的诈骗和洗钱犯罪中。而诈骗分子不让我通过二手平台的验机步骤进行交易正是因为想尽快买货换钱，如果走官方验机、交易的流程，至少得第二天才能拿到手机、转移赃款……

后来，我积极配合龚警官及另一位尹菲警官的工作，尽可能详细地讲述了与买家交易的整个过程，从最初的联系到最终的付款，没有遗漏任何细节。两位警官专注地听着，记录下重要信息，随后龚警官和尹警官告诉我，他们将仔细调查核实，让我先回家等消息。

不到两天的时间，我再次被通知来到派出所。

“小伙子，经过调查你是无辜的。我们已经抓到了四名嫌疑人，你的银行卡很快就能解冻，你的手机我们正在全力追回。” 

听到这些话，我悬着的心终于放了下来，心中满是对警官们的感激。“真的太谢谢你们了！要不是你们，我真不知道该怎么办。”

“这是我们应该做的，不过今后在网络交易时要更加谨慎，务必按照官方平台的步骤交易，不要图快图省事，避免再次陷入类似的困境。”龚警官和尹警官语重心长地提醒道。

后记：阿伟特意制作了两面印有“雷霆出击 破案神速”的锦旗，专程送到了浆洗街派出所龚警官和尹警官手中以示感激。邹某、彭某等4名嫌疑人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，已被依法采取刑事强制措施。

警方提醒

诈骗分子以黄金、手机等贵重物品为媒介，通过高买低卖手法实现非法资金“洗白”，是一种新型洗钱方式，年轻人不要因贪图小利甘当“炮灰”，成为诈骗分子的帮凶。同时，广大金店、手机店商户在销售期间，切不要因接到“大单”而放松警惕，如果发现异常情况，及时报警处理。

文章来源：成都公安公众号