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涉案资金170万元 黄石公安破获全省首例利用加油卡“洗钱”案
加油卡作为加油支付的一种方式，改变了传统加油的现金支付形式，却被不法分子盯上，转而成了电诈集团“洗钱”的“香饽饽”。
近日，黄石市公安局开发区·铁山区分局对外公布，成功侦破全省首例利用“加油卡”等充值渠道，为境外电诈平台“洗钱”的案件，抓获7名嫌疑人，查获300余张加油卡，涉案资金达170万元。
01一起“不寻常”的诈骗案
2023年4月7日，金山街道居民万先生向开发区·铁山区公安分局报警求助，称其遭遇了电信网络诈骗。
经了解得知，当天上午11时许，万先生接到一个属地为广东潮汕的陌生来电，对方自称是某银行客服，称万先生名下银行账户有涉嫌违法犯罪的嫌疑，即将冻结。
见对方能够准确说出自己的个人信息，万先生便信以为真，十分焦急不知如何是好。这时，该“客服”称万先生需将银行卡的钱转到指定安全账户进行核查，待事情结束后便会如数归还。急于自证清白的万先生积极配合，落入诈骗圈套，先后转账共计10万余元。
案发后，开发区·铁山区公安分局刑侦大队立即抽调精干警力，迅速对涉案账户信息进行梳理分析、深度研判，全力开展案件侦办工作。经缜密侦查、循线追踪，4月8日，办案民警前往河南洛阳将涉案资金流入的一级卡账户持有者唐某抓获。在对唐某调查后，民警发现其银行账户内有5笔涉诈资金，且均转入的二级账户是山东一家建筑公司的公户。
“以往都是通过银行卡将涉案资金洗白，而该案是由卡到公户的方式，我们怀疑有猫腻！”办案民警察觉在侦查中发现，这起案件的背后错综复杂。
02循线追踪牵出背后团伙
民警对该建筑公司公户的法人林某调查发现，他的公户已被变卖，且接收的涉诈资金均通过第三方支付平台转至了武汉的4家公司的账户。
循着这一线索，办案民警及时与工商部门对接，多次前往武汉调查取证，发现这4家公户均是伪造，且开户网点为各加油站。随着案件侦查工作的深入推进，一个使用虚假公户收取诈骗资金再变现加油卡分销的犯罪团伙逐渐浮出水面。
为查明案情，办案民警多次前往牵涉的加油站网点调取购卡记录，查明购卡人信息。在进一步顺藤摸瓜、摸瓜顺藤的大量工作后，利用这4家虚假公户开通加油卡账户的方某、向某、黄某、罗某进入了警方视线。
在掌握到确凿证据后，同年5月份，办案民警见抓捕时机成熟，决定实施抓捕。为避免打草惊蛇，办案民警克服重重困难，兵分4路，暗中前往方某等4人住所附近蹲守排查、缜密布控。经民警连日作战，成功将4人抓获归案，一利用加油卡“洗钱”窝点被捣毁，当场扣押300余张加油卡及多部POS机、点钞机等作案工具。
03“头目”被抓真相浮出水面
通过日夜突审方某等人，结合前期掌握的线索，办案民警最终厘清了团伙内部的架构和犯罪事实，并分析研判出团伙“头目”李某的活动轨迹。为全链条打击犯罪，彻底捣毁犯罪团伙，办案民警将李某进行网上追逃。同年9月份，民警先后日夜兼程奔赴黑龙江佳木斯追捕，在当地警方积极协助下，办案民警通力协作，成功将李某抓获。
经审查，团伙成员均对结伙利用加油卡进行洗钱的犯罪事实供认不讳。
经查，这是一个组织架构清晰、分工明确的犯罪团伙。2021年下半年，李某从网络社交平台接触到虚拟币交易，通过买卖虚拟币赚取差价牟利。在此期间，李某结识了同为虚拟币交易爱好者的方某，一来二去的交谈中，两人逐渐熟络起来，话题也渐渐深入。
一次交谈中，两人聊到了油卡充值业务，李某得知方某线下就一直从事代办加油卡赚取差价的兼职工作，手上积累了大批需要办理加油卡业务的顾客后，便称自己的上家境外平台正在四处找人充值带折扣油卡业务，且收益高、风险低，仅充值一张折扣油卡的佣金就抵得上方某此前代办15张卡的利润。
“当时就是欲望战胜了理性，觉得有利可图就想干！”得知这一生财之道，方某觉得收益十分可观，顿时心动不已。在进一步了解操作细节后，方某即使略微察觉到李某上线下发的资金系违法犯罪所得资金的情况下，但在利益的驱使下，当即与李某达成合作，共同接下了境外平台油卡充值业务。
04用加油卡洗白诈骗资金
据了解，该团伙成员分工明确，李某负责与上家境外平台牵线搭桥，接收到平台下发的营业执照、法人身份证件、电子印章等公司伪造的开户资料后，第一时间交给方某，再由方某联系一同玩虚拟币交易的朋友向某、罗某、黄某3人利用虚假开户资料于7天内前往加油站网点开通账户和副卡并提供给李某。
之后，李某将账户和副卡交由境外平台测试，在确定无误后，按照事先约定，为防止充值油卡的资金被占有，李某便将境外平台虚拟币钱包地址先发给方某，方某再将略低于油卡金额的虚拟币投入钱包地址作为保证金，以此获取境外平台的信任。
境外平台在接收到保证金后，便将资金充值到开通的加油卡账户。方某利用油卡业务办理的人脉，联系需要油卡的顾客，以低于市场价的方式分销，从而实现资金回笼，至此成功将涉诈资金成功“洗白”。
在完成一轮境外平台油卡充值业务后，李某、方某等人尝到了甜头，继续将虚拟币转入到指定钱包地址继续下一轮资金转移，以此循环先后为境外平台“洗钱”金额达170万元。
在此期间，李某通过介绍资金转入方某的加油卡赚取佣金，方某将充值成功的加油卡分销至多个客户获取利润，向某、罗某、黄某则通过开账户办油卡获利。截止落网，李某非法获利约3万元，方某非法获利5万余元，向某等3人非法获利1.6万余元，唐某通过出借银行卡非法获利1万余元，林某非法买卖公户非法获利5000元。
在多次与境外平台进行资金往来后，李某、方某均知晓境外平台的资金为网赌资金，但他们早已被金钱蒙蔽了双眼，直到落网，他们才懊悔不已。
目前，李某等7名嫌疑人均因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被移送起诉，受害人损失已被悉数追回，案件正在进一步侦办中。
文章来源：开发区·铁山区公安微信号
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