以案释法｜“现金花”变“洗钱花”，警惕洗钱新暗道！

近日，石林县检察院就办理了这样一起案件。

石林县一花店老板小丽收到一陌生人的好友申请，加上好友后，对方提出要将现金包装成花束用于送人，小丽认为自己提供服务并收取相应费用并无不妥，便爽快答应，后按对方要求将自己的银行卡号提供给对方。

在接收到15000元转账后，小丽的银行卡被冻结，小丽误认为是自己取现金额太大，于是先向亲戚朋友借钱，取出了15000元现金。在收取花费、包装费、手工费300元后，小丽将14700元现金包装成了“现金花”，并根据对方要求，将“现金花”交给前来取货的陌生小伙。当小丽再次给对方发送微信消息时，发现已被对方删除微信好友。

随后，公安机关根据涉电信网络诈骗被害人的转账记录找到小丽，又根据花店里的监控视频找到来取“现金花”的人。原来所谓的“取花人”实际是洗钱犯罪团伙的成员，目前“取花人”已被刑事拘留并提请石林县检察院批准逮捕。

鉴于小丽在不知情的情况下，接收了涉及电信网络诈骗的资金，加上她积极配合公安机关调查取证，最终被免于追究法律责任。

近期，全国多地出现多起诈骗团伙以订购“现金花”为名，实施洗钱犯罪的案件，很多花店银行账户因此被冻结，甚至被追究相关法律责任。

检察官在此提醒各商家，如果对方以订购“现金花”“现金蛋糕”等理由要求商家提供银行账户并帮助取现或转账，请务必核实对方身份，仔细斟酌对方真实意图，切莫因丧失警惕的“好心”或为收取手续费等“小利”，沦落为犯罪分子的洗钱“工具”。另外，如果自己的银行账户被冻结，要及时到银行柜台向工作人员了解情况，同时妥善保管好聊天记录、通话记录、交易凭证等相关证据，以便向公安机关说明情况，配合调查。

如果商户在知情的情况下仍然协助对方进行转账、取现，帮助对方制作“现金花”“现金蛋糕”等，则可能涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪。

检察官在此倡议广大商户在收到类似制作“现金花”“现金蛋糕”等大额资金订单时，提高警惕，避免陷入浪漫的“洗钱”陷阱。