本以为“天降大单”，没想到竟涉嫌“洗钱”

近日

龙泉一烟酒店来了一位“土豪”客人

一口气豪购30000元高价白酒

而更“豪”的是

他居然还不讲价

可就在交易后第二天

商家的账户

却因涉诈被冻结

这究竟是什么情况

王老板（化名）在龙泉经营一家烟酒店，近日接到一笔网上订单，收到3万元货款后，按照买方要求由货拉拉到店取走高价白酒。

次日，王老板发现用来收款的银行卡竟被冻结了。经公安部门调查，原因竟是该银行卡涉嫌洗钱。经民警的解释，王老板才知道自己是中了一种新型洗钱套路，诈骗分子利用网络向王老板支付购款，再利用网约车取货的方式将诈骗所得的赃款转移至王老板卡中，从而达到洗钱的目的。

!
洗钱套路分析

不法分子通过网络平台联系商户，购买大额并且方便变现的商品（如烟酒、现金鲜花、黄金等），并表示人在外地直接将钱打入商户的银行卡账户内，让其提供银行卡号。

随后，不法分子将不法资金作为“购款”支付给商家，再通过网约车、快递等方式取货。

该套路不仅帮助不法分子达到了快速洗钱的目的，还使得商户经营者无意中成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”，导致自己的银行卡被冻结。

常见的洗钱套路还有哪些？

1、花店—人民币花束。以定制人民币花束或者放有大额现金礼盒的花束送给其朋友，并让花店提供账号，很快会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装和配送费。花店老板收到比较满意的佣金后，很快取现并将人民币折成花束或者放入礼盒并进行定点配送。花店老板账户的进账实际上是受害人转入的被骗资金，很快花店老板的银行卡会被冻结，而定点配送的人却无法找寻。

2、蛋糕店—蛋糕夹人民币。以陌生电话打给蛋糕店称在某平台看到蛋糕店联系方式，想要定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装和配送费，只要包装费和配送费对方给到位，老板都不会拒绝。同样骗子会以平台结算麻烦，和蛋糕店老板加微信好友转账或者直接让蛋糕店老板提供账号并很快转账过来，蛋糕店一般也会尽快取现制作并配送到指定地点。

3、手机店—收款码转账。以各种理由大量进行采购手机，甚至让你帮忙去其他店拿其他电子设备，会给你一定的赚头，然后让你提供收款码，称由公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。实际上你收到的都是受害人扫码支付过来的被骗资金，很快你的账户会被冻结，而骗子却扬长而去，这类人一般都会进行一定的伪装。

警方提示广大商家

1、谨慎接收大额网络订单和线下订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款：

·         警惕上门大额采购伪装掩饰真实面目的订单

·         警惕大额采购不在乎款式和型号、照单全收的订单

·         警惕贵重物品通过网上下单跑腿送货，买家不露面的订单

2、不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，避免无意中成为诈骗分子洗钱的工具。

3、若发现银行账户出现异常状况，第一时间到银行查明原因；保留好聊天记录、交易记录等证据，及时报警，配合调查。

一旦发现上当受骗请及时拨打110或96110咨询报警！莫因一时的小利，成为诈骗分子洗钱的工具！！！

文章来源：浙江省龙泉市公安局官方微信