上海警方严打跑分洗钱全力阻断涉诈资金转移

上海警方严打跑分洗钱全力阻断涉诈资金转移

2024年9月13日，上海市公安局召开“砺剑2024”上海公安新闻发布会，通报上海警方严打跑分洗钱，全力阻断涉诈资金转移的措施成效和典型，刑侦总队九支队副支队长尹延淋、浦东分局刑侦支队反诈中心副主任杨文卿、奉贤分局钱桥派出所副所长俞振飞、市公安局新闻发言人助理庄莉强出席发布会。

跑分洗钱处于电信网络诈骗链条的末端，是诈骗集团转移涉诈资金的重要环节。严厉打击跑分洗钱违法犯罪、全力阻断涉诈资金转移通道，可以最大程度减少受骗群众的财产损失。

今年以来，上海警方结合“砺剑2024”系列专项行动，持续深入推进涉诈资金防阻体系建设和“断卡”行动，会同人民银行上海总部，紧盯异常开卡、异常交易、异常取现等问题，最大限度阻断涉诈资金的银行转移通道。

   与此同时,警方针对跑分洗钱违法犯罪新手法组织开展多轮次集中收网行动,共打掉为诈骗集团跑分洗钱的犯罪团伙160余个,抓获犯罪嫌疑人1200余名。

在公安机关和相关行政监管部门的持续打击整治下，传统的收购租赁银行卡进行线上转账、组织固定人员线下取款的资金转移方式已经越来越困难，转移涉诈资金的违法犯罪活动也出现了一些新的手法。从接报和已侦案件来看， 主要包括以下三种：

通过网络平台抢红包的方式

今年以来，市公安局刑侦总队会同浦东、崇明等分局，敏锐发现、深入研判，连续打掉多个利用网络平台社交群组、采取抢红包方式为诈骗集团跑分洗钱的犯罪团伙。

案件中，不法分子在有支付功能的网络平台组建群组，以网络兼职、朋友老乡介绍等方式招募跑分人员，在前端诈骗分子以各种幌子获取被害人信任、诱导其在群组内多次发出大额红包后，群内跑分人员即分抢红包后再转账给固定收款人，从中按照5%左右提成获利。此种方式将诈骗与跑分合二为一，不仅能够快速转移涉诈资金，而且整个过程全部在线上完成。

通过实物交易的方式

不法分子使用涉诈资金大量购买黄金贵金属、纪念钞等实物，之后再销赃套现，以此转移、洗白涉诈资金。去年以来，刑侦总队会同黄浦分局，先后打掉了10余个采取此种方式跑分洗钱的犯罪团伙。

在警方的快速打击和严密防范下，目前此类跑分方式在沪已经基本无法实施。但不法分子又改变手法，在线上深度“洗脑”被害人之后，要求其在各大银行APP购买实物黄金并邮寄到指定地点，甚至直接派人上门取走黄金或现金，从而达到转移诈骗资金的目的。

通过虚拟物品交易的方式

不法分子在二手交易、社交、短视频等网络平台，发布网络游戏充值、话费充值、电费充值等各类优惠充值服务，以“低价代充”的幌子，使用涉诈资金按照低于官方价格的所谓“优惠价”为客户完成充值，从而“洗白”涉诈资金，并赚取差价。

针对上述跑分洗钱新手法，上海警方持续加大研判打击力度，全量摸排案件“资金流、信息流、人员流”，严厉打击跑分洗钱违法犯罪，最大限度阻断涉诈资金转移。

强化源头治理和警银合作

上海警方积极与工信、银行等部门开展合作，组织商业银行、支付机构与公安机关建立警银协作联动机制，做到快速排查、快速出警、快速处置。

银行工作人员充分发挥网点柜台“第一道防线”作用，发现异常开户线索，第一时间通报公安机关，及时抓捕到银行网点开卡、买卖银行卡的不法分子。同时，上海警方会同人民银行上海总部，加强落实各大银行“贵金属积存”业务的监管责任，对短时间内高频次、大金额的异常业务进行风险评估。

强化快速止付和联动劝阻

一方面，针对涉诈资金转移速度快、隐匿性强的特点，上海警方与银行、互联网企业等建立资金止付合作机制，进一步提升涉诈资金拦截响应速度，冻结止付涉诈资金3.8亿余元，尽最大努力挽回群众损失。

另一方面，针对线下异常取现转账，上海警方会同银行等部门强化银行从业人员柜面识疑劝阻能力，让跑分人员柜面无法取现，让受骗群众及时停止转账行为，成功避免群众损失2300余万元。

强化技术防阻和资金拦截

一方面，上海警方协调人民银行上海总部，部署本市商业银行持续完善“资金盾”市域涉诈资金防阻系统，实现了主要商业银行全覆盖，有效阻止涉诈资金流转，已直接避损超20亿元。

另一方面，针对近年来电诈分子通过网络游戏内虚拟游戏货币、装备进行洗钱的新动向，上海警方在开展多轮次针对性打击的同时，强化相关互联网企业主体责任，加强对游戏内异常交易行为的后台监管。