真“刑”！一男子竟用新婚妻子账户“跑分”洗钱，涉案资金高达250万余元！

近年来，“跑分”非常流行，美其名曰只需要通过出借支付宝、微信收款码就能“躺着”赚钱！这样的“好事”频繁出现在各类网络社交平台、兼职群中，那么从网购刷单到“跑分”平台，这真的是“好事”吗？

2024年3月21日，图木舒克垦区（城区）公安局接到辖区群众钱阿姨（化名）电话报警称，自己被诈骗97万余元。案件发生后，警方根据转账记录，一路追踪，最终查到河南省禹州市一对新婚夫妻涉嫌帮助境外犯罪分子洗钱。2024年7月4日，办案民警经深入调查，固定完相关证据链后迅速收网，一举将夫妻二人和相关涉案人员共4人全部抓获归案。经讯问，该团伙自2023年12月至2024年3月28日期间“跑分”转移流水达250万余元。

2024年3月21日，锦绣街派出所接辖区群众钱阿姨（化名）报警称，其接到一个自称是抖音客服的电话，对方表示钱阿姨抖音直播会员即将到期，如不关闭每月将扣除800元的会员费，随后对方准确报上了钱阿姨的姓名及抖音账号。

听到这的钱阿姨信以为真，当即表示要关闭抖音会员业务，并按要求添加对方qq好友，在后续的聊天中被对方引导安装了一款名为“某白板”的屏幕共享软件，向对方提供了相关验证码。

随后，对方以验证银行卡是否能正常使用为由，诱导钱阿姨向指定账户转账，且承诺钱不会被转走。期间，钱阿姨在对方的引导下共向对方提供的账户转账20余次，共计被骗97万余元。

案件发生后，为尽快挽回钱阿姨损失，图市公安立即抽调精干警力对钱阿姨被诈骗一案涉案账户进行调查。考虑到这类诈骗案件背后，涉案账户往往多达几十个甚至几百个，且一般犯罪团伙得手后会第一时间将钱款进行转移。办案民警通过对涉案账户资金链调查发现，钱阿姨被骗钱款中最近一笔资金流入了河南省禹州市陈某（化名）账户。

“工作轻松，会电脑操作、银行转账即可，日赚千元！”2023年12月，家住河南省禹州市的吴某（化名）在网上看到这么一条广告，一直幻想日进斗金的他又心动了，立即注册QQ账户，根据广告上提供的联系方式，添加李某（化名）为好友。

“其实就是通过微信和支付宝收款码来转账，再按照转账流水提成，每单提成转账金额的1%。”在李某雇佣吴某后，吴某便干起了收付款跑分的事，即使用微信或支付宝收款二维码在网上收款，再根据接收的指令将收到的钱通过绑定银行卡转到指定的银行账户。

期间，李某对吴某说自己跑分需要大量的收款码，让吴某将其微信和支付宝收款码提供给他，可吴某名下的相关账户因前期涉嫌帮信罪，已被公安机关依法冻结。利欲熏心的吴某，竟将新婚妻子陈某的微信和支付宝收款码提供给了李某，并且使用妻子陈某的银行卡替李某收付款。

时光荏苒，转眼到了2024年3月，在不到4个月的时间里，吴某在李某的指引下，利用妻子陈某账户累计转移非法资金高达250万余元，非法获利2万余元，其中就包含了钱阿姨被诈骗案部分涉案资金。

2024年3月28日，吴某在“工作”中突然发现妻子陈某名下所有账户被冻结，因害怕受其牵连，立即将“上线”李某的联系方式删除，清空并注销了“工作”时使用的QQ账户信息。

2024年4月17日，图市公安外出打击专案组在当地公安机关的密切配合下，将犯罪嫌疑人吴某一举抓获，并立即对其进行讯问。期间，吴某积极配合公安机关工作，并主动向受害人进行退赔，因其表现良好，图市公安依照相关规定对其进行处罚。

为尽快挽回钱阿姨损失，办案民警在面对成千上万条涉诈资金链时，迎难而上、加班加点，通过对海量数据、信息的摸排、研判，成功固定一条证据链，并初步掌握了犯罪嫌疑人王某（化名）的活动轨迹。

2024年7月1日，办案民警来到安徽省界首市，在当地公安机关的通力协作下，在界首市某出租房屋内，将正在“工作”的犯罪嫌疑人王某当场擒获。

据其本人供述，其于2024年4月接触到“跑分”业务，期间在“上线”的帮助下，使用其本人支付账户转移非法资金19万余元，无卡取现7万余元，非法获利3000余元。经进一步讯问得知，其“上线”为河南省禹州市“顾某”。

“怎么又是这个地方？”办案民警再次来到河南省禹州市，并在当地公安机关的配合下开展人员核查工作。经核查发现，犯罪嫌疑人王某口中的“上线顾某”竟是“打过交道”的吴某，其被处罚后仍从事违法犯罪活动，需将其立即逮捕归案。

2024年7月4日，办案民警赶到其居住地，并对其行踪轨迹进行摸排。经摸排得知，犯罪嫌疑人吴某已于当日一早驱车前往安徽省界首市，将于当晚21时许返回，办案民警立即在其租住小区进行布控，伺机抓捕。

当晚，在犯罪嫌疑人吴某出现在办案民警视线时的一刹那，将其一举抓获，并在其车内发现大量公司营业执照复印件、法人身份证复印件、公章和油卡。

经讯问，2024年4月至7月期间，犯罪嫌疑人吴某使用微信、支付宝帮助从事违法犯罪活动，提供“跑分”、无卡取现的行为，共计转移非法资金15万余元，无卡取现27万余元。

目前，案件正进一步深挖彻查中。

图市公安提示

“跑分”是一种洗钱行为，是通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台账号为他人代收款，再转到指定账户将赃款分流洗白的犯罪行为。该行为可能涉嫌的罪名包括但不限于洗钱罪、帮助网络信息犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得、收益罪。“跑分”平台通常以“高额返利”为诱饵骗取个人支付信息，常见的“跑分”方式，就是通过出租出借电话卡、银行卡进行。一旦参与“跑分”挣钱，沦为诈骗团伙的帮凶，就会受到法律严惩。

拓展资料：

1、所谓“跑分”兼职项目，背后实质为帮助诈骗、赌博等违法犯罪团伙进行洗钱活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪，参与者需要承担刑事法律责任。希望广大群众不要轻易被网络上不切实际的高额利润所诱惑，更不要因为一时图利，随意出租出借自己的身份信息、个人账号、支付账户等，以免沦为犯罪分子实施违法犯罪的工具，自己也触犯法律。

2、随意买卖银行卡、营业执照和对公账户，使用银行卡等资金工具“跑分”“刷单”为各种电信诈骗犯罪提供便利，已经成为助推电信网络新型违法犯罪的“灰黑产”，广大群众应提高防范意识，妥善保管好自己的身份证、银行卡、对公账户等信息。

3、对于废弃不用的银行卡、对公账户，应及时办理销户业务，一旦发现买卖银行卡和对公账户、为网络犯罪“跑分”“洗钱”的违法犯罪行为，第一时间向公安机关举报，配合公安机关做好调查取证工作，不仅自己要遵纪守法更应该维护好守法的优良环境。

文章来源：第三师图木舒克市公安局