“洗钱”新手段？商户朋友们请注意：警惕成为“替罪羔羊”！

2025-05-09　　点击量:2437

电子支付方式的普及

让诈骗分子盯上了商家收款码

诈骗团伙为快速洗钱

把从银行取现、换虚拟币的方式

转变为花店、副食店等大额套现

商户经营者无意中

也成为诈骗分子洗钱帮凶

国家反诈中心

，赞1.1万

实体店常见洗钱套路

　　1【手机店－银行卡、收款码转账】到店大量采购手机，甚至向老板、店员提出到其他店拿取其他电子设备，并给一定的“赚头”，让老板提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着手机和电子设备离开。

　　2【金店－银行卡、收款码转账】伪装不同的身份，以不同的理由，在金店进行大量采购、讨价还价，让店家提供账号或收款码，称由朋友或公司进行支付，随后带着金银消失。

　　3【花店－人民币现金花束】以定制人民币花束或放有大额现金礼盒的花束送给朋友为借口，让花店提供账号，很快花店会收到大额转账，对方也很爽快支付花店包装费和配送费。花店老板收到佣金后，将人民币折成花束或者放入礼盒并定点配送。

　　4【蛋糕店－蛋糕夹人民币】使用陌生号码给蛋糕店打电话，称在某平台看到其联系方式，想定制大额现金蛋糕礼盒送给指定的人，询问蛋糕店包装费和配送费。接着以平台结算麻烦为由，添加蛋糕店微信好友，进行微信转账或直接让蛋糕店提供账号并很快转账，蛋糕店取现制作并配送到指定地点。

　　5【烟酒店—购买由他人转账】进店要求购买高档香烟（大额订单），在确认有现货后，向烟酒店索要账号或收款码进行转账，随后带着烟酒消失。

　　6【茶室－套现打牌】通过电子转账的方式把钱转入茶楼老板的银行卡，然后以打牌需要兑换现金为由，让茶楼老板提供现金或到银行取现并交给指定人员。

　　7【彩票店－购买刮刮乐】到彩票店购买大量整本的刮刮乐彩票，称自己的钱不够，要求彩票店提供收款码让家人或者朋友把钱转过来，彩票店收到钱后，对方带着刮刮乐快速消失。

反诈提醒

请各位商户朋友们

保管好本店的收款码

切勿用于接收、兑换

来源不明的大额现金

遇到顾客未现身

进要求提供银行卡

进行转账付款的订单

务必提高警惕

如有异常的大额订单

自身无法辨别的

可拨打96110咨询甄别

文章来源：三明市政法新媒体—平安三平微信公众号

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